Отозваны лицензии у двух московских банков – Стройпромбанка и Финансово-кредитного банка. Причиной отзыва лицензий стало неоднократное нарушение федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем», говорится в сообщении департамента внешних и общественных связей ЦБ. В банки назначены временные администрации.

Стройпромбанк не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты Банка России.

Банк несвоевременно направлял или не направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведения по операциям, подлежащие обязательному контролю, неадекватно оценивал кредитные риски, нарушал порядок работы с денежной наличностью.

Финансово-кредитный банк допускал многочисленные нарушения в порядке составления и представления сообщений в Росфинмониторинг по операциям, подлежащим обязательному контролю, говорится в сообщении.

Как утверждают банковские эксперты, количество банков сегодня превышает необходимое в несколько раз, а значительная часть банков являются виртуальными и используются преимущественно для «отмыва» средств.

Индикатором для действий ЦБ сегодня является фиксация «незаконной обналички». За несовершенство этих мер ЦБ уже не раз критиковали. Предлагалось даже передать надзорные функции у ЦБ. Дискуссия продолжается, хотя функции банку России, скорее всего, оставят. Эксперты жалуются еще и на несовершенство законодательства.

Инициатором кампании проверок и последующих отзывов лицензий у банков считался погибший зампред Банка России Андрей Козлов. Покушение на Андрея Козлова было совершено в 14 сентября 2006 года в Москве. Утром следующего дня он скончался от полученных ранений в больнице. Однако после смерти банкира отзывы лицензий не прекратились.

Москва, Иван Смирнов

© 2007, NR2.Ru, «Новый Регион», 2.0

Публикации, размещенные на сайте newdaynews.ru до 5 марта 2015 года, являются частью архива и были выпущены другим СМИ. Редакция и учредитель РИА «Новый День» не несут ответственности за публикации других СМИ в соответствии с Законом РФ от 27.12.1991 № 2124-1 «О Средствах массовой информации».