Лицензия отозвана в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями требований ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное в течение одного года применение к ней мер в порядке надзора, сообщает «AK&M».

«Роскомветеранбанк допускал многочисленные нарушения банковского законодательства в части ведения кассовых операций, организации бухгалтерского учета, неисполнения требований предписаний Банка России, а также требований законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов. Кредитная организация неадекватно оценивала риски на возможные потери, что привело к значительной потере ее собственных средств (капитала). За указанные нарушения к банку неоднократно применялись как предупредительные, так и принудительные меры воздействия», – пишет ЦБ.

ЦБ отмечает, что в течение декабря 2005 года банк осуществил операции по «обналичиванию» денежных средств отдельным клиентам более чем на 35.3 млрд. руб. При этом валюта баланса банка составляла менее 164 млн. руб.

Кроме того, банк, будучи участником системы страхования вкладов, не исполнил обязанность по уплате страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов за IV квартал 2005 года.

«Характер и масштабность допущенных Роскомветеранбанком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов, представляли очевидную общественную опасность и наносили ущерб репутации российского банковского сообщества», – считает ЦБ.

С 26 января 2006 года в Роскомветеранбанк назначена временная администрация по управлению. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

В связи с тем, что Роскомветеранбанк являлся участником системы страхования банковских вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 100 тыс. руб. включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику. По предварительным данным размер обязательств банка перед вкладчиками не превышает 11.64 млн. руб.

Напомним, что первый страховой случай в практике российской системы страхования вкладов произошел в июле 2005 года. Тогда ЦБ отозвал лицензию у ООО «Международный банк экономического развития» (МБЭР) в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность и нормативных актов Банка России, достаточностью капитала ниже 2%, снижением размера собственных средств ниже минимального. В сентябре суд признал банк банкротом.

Роскомветеранбанк основан в 1992 году, его уставный капитал равен 27.82 млн. руб. Президентом банка является Михаил Глушнев, председателем Совета директоров – Михаил Трунов.

В октябре прошлого года МВД возбудило уголовное дело в отношении руководителей Роскомветеранбанка по факту незаконного обналичивания векселей на 235 млн. руб. По данным следствия, руководители банка приобрели через сеть фиктивных фирм, зарегистрированных на подставных лиц, 12 векселей, а затем обналичили их в ООО КБ «Национальный коммерческий банк», перечислив полученные 235 млн. руб. на личные депозитные счета.

© 2006, NR2.Ru, «Новый Регион», 2.0

Публикации, размещенные на сайте newdaynews.ru до 5 марта 2015 года, являются частью архива и были выпущены другим СМИ. Редакция и учредитель РИА «Новый День» не несут ответственности за публикации других СМИ в соответствии с Законом РФ от 27.12.1991 № 2124-1 «О Средствах массовой информации».