У клиентов банковской империи Матвея Урина, в который входит и екатеринбургский «Уралфинмпромбанк», могут возникнуть проблемы со страховыми выплатами. Ситуация практически беспрецедентна – ГК «Агентство по страхованию вкладов» предупредило заемщиков обанкроченных АКБ «Славянский банк» и АКБ «Традо-банк» о том, что их могут признать пособниками преступных схем по привлечению вкладов физических лиц.

Пугающее заявление распространила сегодня ГК «Агентство по страхованию вкладов» – в ЗАО «Славянский банк» и ЗАО «Традо-Банк» выявлены беспрецедентные по объемам и количеству операции по формированию фиктивных вкладов – искусственной задолженности перед подставными физическими лицами с целью неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств. По оценке АСВ, всего в этих банках проведено свыше 1,5 тыс. подобных операций на общую сумму около 765 млн. руб.

Сообщается, что с 19 ноября 2010 года (за две недели до отзыва ЦБ РФ лицензий на осуществление банковских операций), «Славянский банк» и «Традо-Банк» фактически перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады из-за недостаточности денежных средств. Информация об этом благодаря публикациям в СМИ и на банковских интернет-форумах стала быстро общедоступной. «При этом любому заинтересованному клиенту состояние фактической неплатежеспособности банков становилось очевидным», – говорится в заявлении госкорпорации.

В этих условиях отдельные работники банков начали предлагать крупным клиентам различные схемы «спасения» их денежных средств. В частности, предлагалось раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тыс. руб.), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц с целью получения страховки в полном объеме в нарушение установленного законом ограничения.

Большинство указанных операций оформлялось через кассу банков путем одновременного составления фиктивных расходных и приходных кассовых документов, а также новых договоров банковского вклада или счета без фактической выдачи и поступления наличных денежных средств. Кроме того, клиенты – юридические лица, действуя в ущерб интересам вкладчиков и других кредиторов указанных банков, при проведении таких операций преследовали цели трансформировать свои требования к «Славянскому банку» и Традо-Банку, относящиеся к третьей группе очередности, в приоритетные требования «новых» вкладчиков, удовлетворяемые в ходе конкурсного производства в первую очередь.

Таким образом, ситуация перед отзывом лицензии в обоих банках выглядела странно: в условиях публичной неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к кассам этих банков, чтобы положить на вклады по 500-700 тыс. руб. «своих кровных сбережений», в основном на длительные сроки.

Указанные действия работников банков и их клиентов по существу расцениваются АСВ как схемы, направленные на незаконное изъятие (иначе говоря – хищение) денежных средств фонда обязательного страхования вкладов. Суммы, оказавшиеся в результате данных противоправных действий на счетах таких «вкладчиков», не включены в реестры обязательств банков, по которым АСВ производит страховые выплаты. Соответственно, страховые выплаты таким «вкладчикам» осуществляться не будут.

В этой связи АСВ обратилось к клиентам «Славянского банка» и «Традо-Банка», давшим заведомо фиктивные поручения на расходные операции со своих счетов, а также к гражданам, предоставившим организаторам схем свои паспортные данные и подписавшимся под фиктивными кассовыми документами и договорами, с предупреждением, что их участие в подобных схемах АСВ будет расценивать не как безобидную попытку спасти свои денежные средства или немного заработать на посредничестве, а как страховое мошенничество, которое может привести реальных собственников средств к полной потере права на указанные средства, а всех организаторов и участников указанных махинаций – к уголовному преследованию.

В связи с данными фактами АСВ в самое ближайшее время обратится с соответствующими заявлениями в правоохранительные органы. Работникам банков также следует иметь в виду, что в отношении лиц, участвовавших в организации подобных мошеннических схем в 2008-2010 гг., АСВ инициировало уголовное преследование по признакам преступлений, предусмотренных статьей 201 УК РФ (использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, своих полномочий в целях извлечения выгод и преимуществ для себя или других лиц либо нанесения вреда другим лицам), а также статьей 165 УК РФ (причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием), приводившее к реальным уголовным наказаниям.

Добавим, что в связи с таким развитием событий определенные вопросы вызывает ситуация вокруг екатеринбургского «Уралфинпромбанка». Он также входил в банковский холдинг Урина, наряду со «Славянским банком» и «Традо-банком». Накануне совет директоров УФПБ решил объявить кредитное учреждение банкротом и с сегодняшнего дня прекратил выплаты по вкладам. По мнению экспертов, в ближайшие недели ЦБ РФ отзовет у УФПБ лицензию. «Новый Регион» будет следить за развитием событий.

Ссылка по теме:

Тысячи клиентов «Уралфинпромбанка» под Новый год остались без вкладов/Вернуть деньги из банкротящегося учреждения им удастся не раньше января-февраля >>>

Москва, Екатеринбург, Александр Родионов

© 2010, «Новый Регион – Екатеринбург»

Публикации, размещенные на сайте newdaynews.ru до 5 марта 2015 года, являются частью архива и были выпущены другим СМИ. Редакция и учредитель РИА «Новый День» не несут ответственности за публикации других СМИ в соответствии с Законом РФ от 27.12.1991 № 2124-1 «О Средствах массовой информации».