Центробанк России ужесточил правила обмена валюты. Теперь для проведения операции потребуется полная идентификация клиента, а не упрощенная, действующая сейчас. Дополнительные сведения о клиенте потребуются в том случае, если сумма обмена превышает 15 тыс. рублей, говорится в постановлении Банка России №499-П.

С 28 декабря, чтобы совершить операцию с большими суммами средств, клиенту помимо паспорта придется пройти полную идентификацию, предоставив анкетные данные: фамилия, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а также «иные сведения по усмотрению кредитной организации».

Отметим, что согласно действующему закону (ФЗ-115) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», идентификация клиента не должна проводиться при осуществлении операций с денежными средствами, если их сумма не превышает 15 тыс. руб. либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 тыс. рублей.

В Банке России поспешили заверить, что трудностей новые правила не добавят. «Вступающие в силу с 27 декабря новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тысяч рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк», – говорится в сообщении финансовой организации.

Однако, как пишет Bankir.ru, новые правила могут серьезно перестроить работу отделений. По мнению участников рынка, вступление в силу новой нормы увеличит операционную нагрузку как на фронт-, так и на бэк-офисы кредитных организаций. Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов.

Москва, Иван Гридин

© 2015, РИА «Новый День»