Сегодня Банк России сообщил об отзыве лицензий двух московских финансовых учреждений – Федерального инвестиционного банка (ФИБ) и Банка новых программ кредитования (НПК-Банк). Как говорится в официальном сообщении ЦБ, такое решение было принято в связи с нарушениями закона о легализации преступных доходов и проведением банками высокорискованной кредитной политики.

ОАО «ФИБ» неоднократно допускал нарушения требований федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части своевременного направления в Росфинмониторинг сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

В то же время банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, не соблюдал установленные значения обязательных нормативов, а также представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность. Кроме того, кредитная организация не исполнила требование предписания ЦБ о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала), – говорится в сообщении департамента внешних и общественных связей Банка России.

Лицензия НПК_Банка отозвана в связи с неисполнением федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также неоднократным нарушением в течение одного года закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Как отмечают в ЦБ, в связи с проведением высокорискованной кредитной политики величина собственных средств (капитала) НПК-БАНК снизилась ниже минимального значения, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации. Кроме того, банк несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также не соблюдал сроки представления отчетности в Банк России.

Вместе с тем в период с июня 2008 года по март 2009 года группой резидентов – клиентов «НПК-БАНК», имеющих признаки «фирм-однодневок», систематически переводились крупные суммы денежных средств в виде авансовых платежей в пользу нерезидентов по сомнительным сделкам об импорте товаров на условиях коммерческого кредитования. В целом за указанный период клиентами банка были переведены в пользу нерезидентов денежные средства в объеме около 14,5 млрд. рублей, а их получателями явились иностранные компании – клиенты банков Молдовы, Кипра, Эстонии, Латвии, Украины, Киргизии, Азербайджана.

В соответствии с приказом ЦБ в банках назначена временная администрация. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Москва, Андрей Романов

© 2009, «Новый Регион – Москва»

Публикации, размещенные на сайте newdaynews.ru до 5 марта 2015 года, являются частью архива и были выпущены другим СМИ. Редакция и учредитель РИА «Новый День» не несут ответственности за публикации других СМИ в соответствии с Законом РФ от 27.12.1991 № 2124-1 «О Средствах массовой информации».