Москва, Якутск, Октябрь 10 (Новый Регион, Иван Рыжов) – Агентство по страхованию вкладов (АСВ) направило в МВД заявление о возбуждении уголовного дела против экс-предправления Сахадаймондбанка Татьяны Пахомовой и ее первого заместителя Ирины Гайовишиной. Среди нарушений, которые им вменяются, – преднамеренное банкротство банка, а также хищение денежных средств, сообщают сегодня «Известия».

3,4% Сахадаймондбанка принадлежало Минимуществу Якутии, 44% – Пахомовой и Гайовишиной. Пахомова возглавляла московский филиал кредитной организации. Кроме того, она – бывший депутат Госсобрания республики. При этом местным филиалом банка руководил брат президента Якутии Егор Максимов. В кредитной организации был открыт счет «сокровищницы Якутии» – республиканского Комитета по драгоценным металлам и драгоценным камням.

ЦБ лишил Сахадаймондбанк лицензии 30 сентября 2010 года. Поводом для этого стало неоднократное неисполнение им банковского и нарушение «антиотмывочного» законодательства. При этом банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватных резервов на возможные потери по ссудной задолженности, допускал нарушения сроков представления отчетности в ЦБ и не соблюдал порядок ведения бухгалтерского учета.

Кроме того, кредитная организация своевременно не исполняла требования кредиторов по денежным обязательствам, включая требования по вступившим в силу решениям суда. Банк был признан банкротом 9 марта 2011 года. Его обязательства конкурсный управляющий оценил почти в 490 млн рублей.

АСВ в ходе проверки Сахадаймондбанка выявило факты преднамеренного банкротства, а также хищения денежных средств. По мнению агентства, в этих нарушениях виновно руководство кредитной организации, то есть Пахомова и Гайовишина.

– В ходе проведенной нами проверки обстоятельств банкротства Cахадаймондбанка было установлено, что ухудшение его финансового положения и возникновение признака банкротства произошли в результате совершенных c подачи Пахомовой и Гайовишиной сделок, – пояснили «Известиям» в АСВ. – Среди них – замещение ликвидных активов банка на ссудную задолженность технических юрлиц и организаций-банкротов, а также операции по ненадлежащему списанию с баланса ценных бумаг. Все документы на совершение сделок были подписаны Пахомовой и Гайовишиной.

В АСВ указали, что банку был причинен ущерб в размере 149 млн рублей. Поэтому агентство обратилось в МВД с заявлением о возбуждении уголовного дела по статьям «Преднамеренное банкротство» и «Присвоение и растрата».

Юрист AstapovLawyers Марина Агальцова считает, что вероятность возбуждения уголовного дела по заявлению АСВ достаточно велика. Другой вопрос – судебная перспектива этого дела. По мнению адвоката партнерского бюро DS Law Михаила Александрова, доказать умысел на совершение преступлений, а не просто просчеты в коммерческой деятельности может быть весьма непросто.

Ссылки по теме:

У банка первого президента Якутии отобрали лицензию >>>

© 2013, «Новый Регион – Якутия»

Публикации, размещенные на сайте newdaynews.ru до 5 марта 2015 года, являются частью архива и были выпущены другим СМИ. Редакция и учредитель РИА «Новый День» не несут ответственности за публикации других СМИ в соответствии с Законом РФ от 27.12.1991 № 2124-1 «О Средствах массовой информации».