Две челябинских компании попали в «черный» список Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР), так как у них обнаружены признаки финансовых пирамид.

Как передает корреспондент «Нового Региона», с 1991 года в России выявлено более 1 тысячи финансовых пирамид, 518 из них ликвидировано, по остальным возбуждены уголовные дела. Однако новые пирамиды продолжают возникать, как грибы, а неграмотные в финансовом плане и жадные до легких денег россияне охотно несут туда свои деньги.

В региональном отделении Федеральной службы по финансовым рынкам в Уральском федеральном округе пояснили, по каким признакам можно определить финансовую пирамиду:

– отсутствие в рекламных объявлениях номера лицензии, указание номера чужой лицензии или своей лицензии, но на другой вид деятельности;

– обещание в рекламе процентных выплат по привлеченным средствам по ставке, в разы выше средней по рынку или обещание гарантированных процентов;

– не способность компании подтвердить свою деятельность – куда размещаются средства и где можно проверить информацию о размещение;

– использование в рекламе и объявлениях названия и фирменной символики известных компаний;

– ознакомление с договором только в офисе компании или при личной встрече;

– отсутствие компании в числе членов саморегулируемых организаций,

– минимальный размер уставного капитала

– непродолжительный период деятельности.

Современные финансовые пирамиды, как правило, работают с разными видами договоров займа, купли-продажи векселей, договоров ипотечного кредитования или оказания посреднических услуг, договоров доверительного управления и договоров финансирования, договоров страхования жизни и здоровья граждан.

В опубликованный ФСФР список компаний с признаками финансовых пирамид вошли 17 организаций, в том числе и две челябинские – потребительский кооператив «Общество автовладельцев «РеалАвтоГрупп» и ООО «Национальная ассоциация частных инвесторов». Последняя, зарегистрированная в октябре 2007 года Металлургическом районе Челябинска, успела «засветиться» в Москве и Санкт-Петербурге: компания выступает поручителем по обязательствам московского ООО «Базис-Альянс», привлекающего деньги жителей северной столицы под 42% годовых. Сама фирма, кстати, тоже внесена в «черный» список пирамид.

Как выяснилось, ООО «Национальная ассоциация частных инвесторов» не просто стоит в черном списке рядом с Обществом автовладельцев «РеалАвтоГрупп», но и имеет с ним тесные связи. В Екатеринбурге филиал этого «общества автовладельцев» принимает деньги под 3,6% в месяц, что с учетом капитализации составляет 52,9% в год. По телефону интересующимся объясняют, что вложения в кооператив страхует «Национальная ассоциация частных инвесторов», у которой, кстати, нет страховой лицензии, однако при личном визите выясняется, что «Национальная ассоциация частных инвесторов» выступает опять же поручителем перед пайщиками. А это в корне меняет дело: при страховании ответственность за сохранность денег на себя берет компания, чей капитал достаточен для покрытия всех возможных потерь вкладчиков, а деятельность этой компании регулярно проверяет Страхнадзор. В случае поручительства ответственность ложится на фирму, чью платежеспособность никто не контролирует. Да и не факт, что эту фирму можно будет найти.

Есть и еще один любопытный момент, отмечает журнал «Стань богаче»: в договоре займа, на основании которого кооператив берет деньги у граждан, название кооператива прописано как «Общество авто владельцев «Реалавтогрупп», а в договоре поручительства фигурирует уже «Общество Автовладельцев «Реалавтогрупп» (т. е. слово «Автовладельцев» написано слитно и с прописной буквы). В случае разбирательства различное написание названия организации может позволить «Национальной ассоциации частных инвесторов» оспорить правомочность претензий вкладчиков кооператива.

С самим кооперативом в Челябинске уже разбиралась антимонопольная служба. Поводом послужила рекламная компания, проводимая опять же в октябре 2007 год, в рамках которой распространялось следующее объявление: «Финансово-промышленный холдинг «РеалАвтоГрупп». Выгодные и надежные условия займа от населения без посредников. Деятельность застрахована. Консультации, помощь. Потребительский кооператив «Общество автовладельцев «РеалАвтоГрупп». Телефон…».

Специалистов ФАС смутило то, что в рекламе присутствуют сходные наименования двух юридических лиц с разными организационно-правовыми формами: ООО «Финансово-промышленный холдинг «РеалАвтоГрупп» и потребительский кооператив «Общество автовладельцев «РеалАвтоГрупп», но отсутствует прямое указание на лицо, оказывающее финансовые услуги в форме осуществления займа. При этом потребительский кооператив «Общество автовладельцев «РеалАвтоГрупп» не вправе выдавать займы гражданам и принимать средства от граждан, не являющихся членами потребительского кооператива.

По факту размещения указанной рекламы Челябинским УФАС России было возбуждено дело по признакам нарушения рекламного законодательства. В ходе разбирательства выяснилось, что рекламодателем являлось ООО «Финансово-промышленный холдинг «РеалАвтоГрупп». Однако по зарегистрированному адресу данное общество отсутствовало, установить его фактическое место нахождения не удалось. Поэтому в марте текущего года челябинским СМИ было рекомендовано с указанными компаниями не работать, чтобы не нарушать закон о рекламе.

Справка «Нового Региона»:

Финансовая пирамида – cитуация, возникающая в связи с привлечением денежных средств в инвестиционный проект, когда текущая доходность проекта оказывается ниже ставки привлечения инвестиций, и тогда часть выплат по вкладам инвесторов производится не из выручки (прибыли) проекта, а из средств новых инвесторов. Закономерным итогом такой ситуации является банкротство проекта и убытки последних инвесторов.

Список компаний с признаками финансовых пирамид, составленный ФСФР России:

1. «Thor United Corporation» (США) (представительство в г. Москве,Грохольский пер., 28); 2. Гражданин США Роберт Флетчер; 3. Онлайн паевой инвестиционный фонд PIF HYIP; 4. ООО «Инвестиционно-финансовая компания «Кватро-инвест» (г. Санкт-Петербург, ул. Блохина, д. 23, литер А); 5. ООО «СОФТ Бизнес Консалтинг» (г. Москва, ул. Хабаровская, д. 21); 6. Холдинг «РАДО-С-ГРУПП» (г. Москва, Краснопресненская набережная, д. 12, под. 3, оф. 604А); 7.ООО «РАДО-С-ИНВЕСТМЕНТ» (г. Москва, Краснопресненская набережная, д. 12, под. 3, оф. 604А); 8. ОАО «Корпорация Ацтек» (г. Санкт-Петербург, пр-т Малый ПС, д. 79, оф. 239 и Ленинградская обл., г. Выборг, ул. Физкультурная, д. 17, лит. А, пом. 12Н); 9. ООО «Взаимопомощь-Курган» (г. Ставрополь); 10. Иркутский фондовый центр (г. Иркутск, ул. Свердлова, 43 А); 11.ООО «САН» (г. Санкт-Петербург, Столярный пер., д. 10-12, офис 22); 12. Потребительское общество «Рос-Инвест» (432072, Ульяновск, пр-т Ленинского Комсомола, д. 43); 13. ООО «Взаимопомощь Курган (или Кубань)» (640000, Курган, ул. Бурова-Петрова, д. 60); 14. Инвестиционная компания EX INVESTMENT GROUP или ООО «Экс Инвестмент Групп» (123242, Москва, уд. Б. Грузинская, д. 4-6, стр. 3); 15.ООО «Базис-Альянс» (125195, Москва, ул. Беломорская, д. 14, корп.2); 16. Потребительский кооператив «Общество автовладельцев «РеалАвтоГрупп» (454092, Челябинск, ул. Либкнехта, д. 2, к. 928); 17. ООО «Национальная ассоциация частных инвесторов» (454038, Челябинск , ул. Краснооктябрьская, д. 16, к. 119).

Челябинск, Светлана Намская

© 2008, «Новый Регион – Челябинск»

Публикации, размещенные на сайте newdaynews.ru до 5 марта 2015 года, являются частью архива и были выпущены другим СМИ. Редакция и учредитель РИА «Новый День» не несут ответственности за публикации других СМИ в соответствии с Законом РФ от 27.12.1991 № 2124-1 «О Средствах массовой информации».