Банки имеют право блокировать счета своих клиентов, если операции по ним кажутся им сомнительными. При этом сомнения могут вызвать даже самые безобидные и привычные каждому россиянину переводы, а попасть под антиэкстремистский закон, ФЗ-115, может практически любой человек.

Как рассказал «Новому Дню» клиент одного из уральских банков Станислав Балуев, ему заблокировали счета после того, как он собрал с коллег деньги на подарок одному из сослуживцев. «Решили подарить айфон на юбилей коллеге, коллектив у нас немаленький, уровень дохода при этом у людей разный – кто-то присылал тысячу рублей, кто-то – 50 тысяч. Собрали на подарок за пару дней, получилось чуть меньше 200 тысяч. А еще через пару дней мне приходит уведомление, что мой счет заблокирован по ФЗ-115. Пришлось погуглить, что это такое. Хорошо, что успел подарок купить», – рассказал агентству клиент банка.

По его словам, в поддержке коммерческого учреждения объяснили, что его операция сомнительная, и предложили приехать в офис, чтобы написать объяснительную о переводах. Никаких документов не потребовали, но счет обещали разблокировать в течение двух рабочих дней.

Другой екатеринбуржец, Андрей Климин, клиент одного из российских банков, который обслуживает владельцев счетов исключительно дистанционно, также попал под блокировку, но напротив, за то что перевел деньги, а не получил их. «Перевел подруге 200 тысяч. После этого мне заблокировали счет. Она, кстати, деньгами воспользоваться смогла. Но мне пришлось предоставить в банк расписку от подруги о том, что она взяла у меня эту сумму в долг, с паспортными данными, подписью, в общем, с соблюдением всех формальностей. Счет потом разблокировали, но осадочек остался», – пояснил собеседник «Нового Дня».

В обоих случаях банки заблокировали счета по ФЗ-115, который препятствует финансированию экстремизма и терроризма, а также отмыванию денег. Критерии, по которым коммерческие организации считают операции клиентов подозрительными, прописаны в положении № 375 ЦБ РФ, но в открытую банки крайне неохотно объясняют, что именно могут расценить как сомнительные операции.

Тем не менее такой список существует. Заблокировать карту могут за слишком частые переводы – причем под ограничения могут попасть как отправители, так и получатели. За большое число переводов за короткий срок (примерно от 30 переводов в день), как в случае со сбором денег на подарок. Или за слишком крупный перевод – к таким относятся операции от 100 тысяч рублей. Также заблокировать могут карту, на которой деньги не задерживаются, а уходят транзитом на счет в другом банке.

Екатеринбург, Елена Сычева

© 2023, РИА «Новый День»