Грамотно работать со своими финансами постепенно учатся жители России.

Менее чем за год более 100 тысяч человек, в том числе 10 тысяч уральцев, воспользовались новой услугой Сбербанка – персональное финансовое планирование (ПФП). В рамках формата обслуживания «Сбербанк Премьер» персональные менеджеры, прошедшие специальное обучение, предлагают клиентам только те продукты, которые действительно подходят им. Прежде чем рекомендовать, каким образом сформировать портфель в рамках ПФП, менеджер обсуждает с клиентом его финансовые цели и жизненные потребности. Только после этого они вместе составляют финансовый план, работают над стратегией вложений денежных средств, определяют оптимальный набор банковских продуктов и оформляют документы на их приобретение.

Для каждого клиента ПФП формирует свой «рецепт успеха», распределяя продукты в портфеле в зависимости от поставленных им целей и отношения к инвестиционному риску. Это могут быть страховые продукты (инвестиционное либо накопительное страхование жизни), паевые инвестиционные фонды, вклады, обезличенные металлические счета.

На составление плана уходит в среднем 30 минут, услуга ПФП в Сбербанке оказывается бесплатно, и доступна только для клиентов банка, которые обслуживаются в формате «Сбербанк Премьер», т.е. располагают ежемесячным доходом от 50-70 тыс. рублей, либо имеют сбережения на сумму от 400-500 тыс. рублей (в зависимости от региона).

«Прежде чем запустить ПФП, был внимательно изучен опыт зарубежных коллег – посещали международные конференции, смотрели, как услуга работает в Европе. Российский рынок финансового планирования находится на этапе зарождения, но уже ясно, что в ближайшее время этот сервис будет весьма востребованным», – отмечают в банке.

В Екатеринбурге воспользоваться услугой можно, обратившись в филиалы на Малышева, 31в, Мельковской, д.2б, 8 Марта, 206-б, Учителей, 10 и многим другим адресам.

Подробная информация на сайте и по телефону 8-800-555-55-50.

Екатеринбург, Елена Васильева

© 2013, «Новый Регион – Екатеринбург»

Публикации, размещенные на сайте newdaynews.ru до 5 марта 2015 года, являются частью архива и были выпущены другим СМИ. Редакция и учредитель РИА «Новый День» не несут ответственности за публикации других СМИ в соответствии с Законом РФ от 27.12.1991 № 2124-1 «О Средствах массовой информации».