Ряд руководителей нижегородского филиала «Юниаструмбанка», войдя в сговор с преступниками, мошенническим путем незаконно завладели денежными средствами банка в размере свыше 4 млн. рублей. Об этом РИА «Новый Регион» сообщили в пресс-службе ГУ МВД России по ПФО.
По данным управления, преступление произошло в период с мая по октябрь 2006 года.
Сотрудники милиции выяснили, что часть руководящего состава нижегородского филиала КБ «Юниаструмбанк» вошла в сговор с руководителем одной из страховых компаний и организатором обналичивающих фирм-однодневок. Участники преступной группы через рекламу, посредников и своих знакомых находили клиентов, желающих взять в банке кредит на покупку автомашины. Далее злоумышленники изготавливали страховые документы (договоры, полисы), содержащие заведомо ложные сведения о страховой стоимости транспортных средств. В договорах страхования, которые затем представлялись в НФ ООО КБ «Юниаструм Банк», указывалась страховая сумма и страховой взнос в завышенных размерах. Реальная же страховая сумма и страховой взнос указывались в полисе, который в банк не представлялся. Разница между страховой суммой, указанной в договоре для банка, и страховой суммой, указанной в страховой компании, по выборочным документам составила 31 633 753 руб.
«Это означает, что банк, являясь выгодоприобретателем по договорам страхования КАСКО, не сможет при наступлении страхового события (ущерб, угон) возместить свои убытки в полном объеме, так как страховая выплата будет произведена страховой компанией лишь в части действительной, а не завышенной страховой суммы», – пояснили в пресс-службе Главка.
По большинству кредитных договоров стоимость приобретаемых автотранспортных средств была завышена до 50 процентов. В большинстве случаев заемщики не знали о завышенных расценках и приобретали, как правило, дорогостоящие иномарки, теряя с каждой сделки в среднем по 500 тысяч рублей.
Во время обысков в здании банка оперативники изъяли компьютеры, которые содержат сканированные копии фальшивых трудовых книжек, паспортов и страховых полисов заемщиков «Юниаструмбанка», сканированные печати и подписи директоров фирм-однодневок, через которые и обналичивались денежные средства, поступавшие из банка. Также были изъяты и другие документы, подтверждающие противоправную деятельность преступной группы.
На данное время установлено свыше 200 заемщиков, которые воспользовались автокредитом, и являются потенциальными потерпевшими. Но следователи считают, что большинство обманутых клиентов до сих пор не предполагают, что стали жертвами предприимчивых злоумышленников.
По данному факту возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ «Мошенничество».
Нижний Новгород, Ольга Громова
Нижний Новгород. Другие новости 23.01.07
Имя преемника Путина станет известно в сентябре 2007 года. / Нижегородский мэр внесет предложения в проект федбюджета на 2008 год. / На нижегородской трассе столкнулись пассажирские автобусы и «ГАЗель». Читать дальше
© 2007, «Новый Регион – Нижний Новгород»
Публикации, размещенные на сайте newdaynews.ru до 5 марта 2015 года, являются частью архива и были выпущены другим СМИ. Редакция и учредитель РИА «Новый День» не несут ответственности за публикации других СМИ в соответствии с Законом РФ от 27.12.1991 № 2124-1 «О Средствах массовой информации».