Центробанк подготовил поправки к федеральному закону о противодействии отмыванию преступных доходов. Поправки упрощают взаимодействие банков с Росфинмониторингом и смягчают большинство правил контроля над активностью клиентов. Кроме одного момента: с новыми поправками банки будут участвовать в антикоррупционных механизмах, отслеживая случаи беспроцентных займов. Сейчас контролируются лишь такие займы от юрлиц к физлицам, после принятия поправок субъектами контроля будут и физлица. Заодно банки смогут пользоваться базами госорганов для сбора сведений о клиенте: вплоть до места жительства предпринимателя.
В Центробанке РФ подготовили поправки к двум законам – антиотмывочному 115-ФЗ и закону о госрегистрации юрлиц и индивидуальных предпринимателей, сообщает «Коммерсант». проект был подготовлен на основании пожеланий самих банкиров.
Поправки в целом упрощают систему контроля банков над операциями клиентов. Ужесточение этих условий носит стратегический характер – с ними финансовые организации будут участвовать в антикоррупционных мероприятиях госорганов. Речь идет о сделках по предоставлению беспроцентных займов. Действующий закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов, не имеющих явного экономического смысла от юрлиц физлицам. С новыми поправками будут контролироваться также сделки физлиц. «Взятку необязательно дает именно компания, взяткодателем может выступать и гражданин, но до сих пор особого значения этому никто не придавал», – приводит «Ъ» пояснения банкиров.
В остальном поправки упрощают работу банков. Например, предлагается освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам. Теперь банки будут уведомлять службу лишь о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках таких сделок. Сейчас банки должны собирать информацию о самой сделке (получение подтверждения от регистрирующего органа о факте перехода права собственности и сбор большого объема информации по ней, в основном в ручном режиме). Операция по сделке – это непосредственно движение средств по счету клиента, и отслеживать их, а значит, и информировать Росфинмониторинг можно автоматически. Следить за самими сделками и информировать о них Росфинмониторинг будут только профильные финансовые организации (за отслеживание сделок с драгметаллами будут ответственны ломбарды, за выплату страховок – страховщики.
Из-под контроля выводятся сделки банка на межбанковском рынке. Ранее вопрос о том, нужно ли информировать о межбанковских сделках на суммы свыше 600 тысяч рублей, был дискуссионным, теперь он снят, что снижает нагрузку на банк. Кроме того в случае реорганизации юрлица в форме присоединения или преобразования банку не придется собирать дополнительную информацию об этой организации и передавать ее надзорным органам.
В случае принятия поправок количество ежедневно отправляемых в Росфинмониторинг сообщений сократится в сотни раз. В 2015 году было отправлено около 10 миллионов таких сообщений. Отметим, что в последние 2-3 года большинство из банков, что лишились лицензий, получили санкции именно за нарушение антиотмывочных норм. Новые поправки, подготовленные ЦБ с участием банкиров, могут свидетельствовать о завершении «большой чистки» финансового рынка.
Другой комплекс поправок должен дать банкам право пользоваться базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов. Например, для получения данных о номере, дате выдачи и органе, выдавшем представителю клиента паспорт, а также о месте жительства предпринимателя. Причем ответить банку на запрос госорган будет обязан в течение суток, а не пяти, как это предусмотрено процедурой его взаимодействия с другими госорганами сейчас.
Москва, Алексей Усов
Москва. Другие новости 29.03.16
Суд взыскал с владельца «КомсоMолла» около 61 миллиона долларов. / Мьянма открыла первую в истории страны фондовую биржу. Пока на ней торгуется одна акция. / МЭР РФ констатирует замедление спада ВВП и уменьшение безработицы. Но не всё так однозначно: статистика – штука хитрая. Читать дальше
© 2016, РИА «Новый День»