Кредитным организациям хотят запретить блокировать счета граждан без весомых доказательств их причастности к «теневой» деятельности. Об этом говорится в поправках к закону о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, разработанных Минфином.
В настоящее время банки вправе замораживать счета россиян, руководствуясь своими внутренними правилами. Зачастую блокировка вводится, если клиент не предоставил документы, необходимые для фиксирования данных об операции по закону, а также, если работники банка посчитали операцию подозрительной, пишет РБК.
По мнению Минфина, в рамках исполнения антиотмывочного законодательства кредитные организации часто блокируют банковские счета добросовестных клиентов и таким образом наносят вред хозяйственной деятельности компаний и частных лиц.
При этом гражданам могут и не сообщить о причинах блокировки. В поправках банк обязан в течение пяти рабочих дней ответить на письменный запрос клиента, попавшего в число отказников, о причинах такого решения.
Кроме того, для того, чтобы заморозить счет, кредитным организациям будет недостаточно одного лишь подозрения. Банку необходимо будет собрать документальные подтверждения того, что клиент относится к максимальной категории риска. При этом полученная от Центробанка информации о том, что гражданин находится в списке подозрительных, не может быть использована в качестве единственного основания для присвоения ему наивысшего уровня риска.
Москва, Служба информации РИА «Новый День»
Москва. Другие новости 16.04.19
Москва не признала решение Гааги о крымских компенсациях Укрнафте. / Украина пошла в последнюю атаку на газопровод «Северный поток – 2». / Будет «сумасшедший дом»: думская оппозиция предрекла крупные проблемы из-за «автономного» Рунета. Читать дальше
© 2019, РИА «Новый День»
